Comment faire pour réussir la gestion des risques de change et de taux ?

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Considéré comme étant le deuxième marché le plus volumineux, le marché des changes est souvent celui qui se bouleverse le plus. Les taux de change sont décidés en fonction de facteurs souvent complexes à prévoir tels que les écarts de taux d’intérêt, le commerce et les troubles politiques. Ceci a contribué aux mouvements volatils de ces dernières années au sujet du change, du marché des devises et c’est de plus en plus d’entreprises qui se retrouvent face au fait accompli. Il est difficile d’investir et il est encore plus difficile de prévoir les changements liés aux monnaies. C’est là qu’une stratégie de gestion devient cruciale.

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Qu’est-ce que le risque de taux de change ?

Les risques, au sens général du terme, comprennent les événements qui peuvent empêcher une entreprise d’atteindre ses objectifs ou d’optimiser ses réalisations sur le marché. Le concept de risque, quand on parle de budget, est similaire au concept d’incertitude. Par conséquent, il existe de multiples causes possibles pour la sécurité financière, les actifs financiers ou les risques pour les passifs financiers. Lorsque nous parlons de risque de change, nous nous référons généralement à la fluctuation imprévisible du taux de change d’une devise à une autre. Ce qui affecte les transactions d’un pays à un autre par exemple, c’est le fait que les devises aient tendance à se déprécier sur le court et long terme. C’est ce qui explique le risque, surtout en termes de négociations entre les différentes devises, les transactions sont aussi très affectées, surtout si les devises ont une grande différence dans le change. Par exemple, les fluctuations des taux de change peuvent avoir un impact significatif lorsque les paiements sont effectués sur des transactions différentes que l’euro, en France, les effets sont notables dès que vous essayez de faire une transaction avec un autre type de devise.

Les types de risques de taux de change

Les risques de taux et de change transactionnel découlent du fait que certaines transactions peuvent être effectuées dans des devises autres que l’euro. L’exécution peut être très longue, le payement peut passer, mais la transaction reste des jours à être validée. Lorsqu’un taux de change fluctue, le prix de la transaction est affecté par sa volatilité. Le risque comptable de taux d’intérêt et de change est la différence approximative entre la valeur d’un actif libellé dans une devise étrangère au moment de la comptabilisation et sa valeur effective due aux fluctuations des taux de change. Ensuite, les taux d’intérêt non compétitifs et le risque de change représentent une dévaluation de la monnaie qui affecte directement le prix du produit échangé et affecte directement la compétitivité du produit. Avant d’investir dans une devise, vous devez considérer tous ces types de risques et les ajuster en fonction de votre stratégie.

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Réussir sa gestion des risques de change et de taux

Pour atténuer le risque, les entreprises peuvent se protéger contre le risque de taux d’intérêt en utilisant des instruments financiers déterminés. De ce fait, les instruments de protection tels que les swaps de taux d’intérêt, également appelés des contrats d’intérêt, permettent aux entreprises de convertir des taux d’intérêt flottants en taux stables et vice versa. Cette stratégie de protection et d’anticipation des risques permet aux entreprises de contrôler précisément l’allocation entre taux fixes et taux variables dans leurs investissements ou crédits. Vous pouvez donc réduire le risque de taux d’intérêt, surtout si vous passez outre les repères que vous vous êtes donné en termes de gestion du risque. Cependant, mettre en place une stratégie efficace peut nécessiter beaucoup de temps et surtout une étude de marché très approfondie. Les points les plus importants à garder en tête sont les limites que vous vous donnez en termes de budget. La prise de décision doit toujours être anticipée et visée, car elle dépend du budget avant tout, le but étant d’éviter de heurter votre entreprise. Les transactions trop coûteuses doivent ainsi être arrêtées au niveau de la direction des finances, ce type de système nécessite beaucoup de coordination entre les différentes parties de votre entreprise. Si vous arrivez à suivre les conseils cités plus haut, vous avez la garantie que votre stratégie de prévention des risques sera efficace. Cependant, avoir une stratégie n’est pas suffisant, vous pouvez :

  • opter pour des logiciels de gestion des risques en ligne ;
  • opter pour une entreprise de gestion des risques ;
  • vous assurer contre les différents types de risques de taux de change ;
  • faire passer les décisions par un conseil de finances.

Gestion des risques de change et de taux avec un outil performant et adapté

Les fluctuations des marchés financiers peuvent engendrer des pertes significatives d’argent et une remise en question de la solvabilité des certains entrepreneurs, financiers et experts du trading Forex. Pour anticiper et gérer les risques de change et de taux, il est recommandé d’utiliser un outil de gestion intuitif et performant.

Centralisation et suivi des opérations financières

Le marché des changes se singularise par sa liquidité. Les transactions financières sont volumineuses et s’effectuent tous les jours suivant une logique de marché de gré à gré. Les traders et financiers aguerris se méfient de cette liquidité. La raison est que le marché des devises est aussi très volatil. Face à la volatilité de ce marché financier, il est nécessaire de mettre en place une excellente stratégie de gestion des risques de change et de taux.

La fluctuation soudaine du taux de change pour les devises et l’un de risques majeurs relatifs aux transactions sur le marché des changes. Cela peut entraîner une hausse des coûts pour les échanges transactionnels. Cela peut également diminuer la valeur effective d’un actif et perturber vos comptabilité.

Pour mieux gérer le risque de change imputable du marché des devises, le mieux est d’utiliser un logiciel d’aide à la gestion de risques et à la décision. La démarche consiste à s’adresser à un professionnel de la gestion financière en ligne. Il vous présente alors son outil de gestion Saas en ligne, ses performances et ses différentes options.

Il est indispensable de centraliser vos informations financières et comptables sur l’outil de gestion de risques. Cela vous permet de suivre et d’analyser vos données ainsi que le comportement du marché des devises sur un seul tableau de bord.

Le logiciel de gestion de risques de change et de taux permet une meilleure interaction entre les experts financiers de votre entreprise. Ils peuvent alors travailler de concert pour gérer au mieux les transactions internationales et les opérations de trading sur le Forex.

Mise en place de stratégies de gestion de risques

Le logiciel de gestion des risques de change et de taux est votre principal atout pour éviter les pertes financières liées aux fluctuations du taux de change. Lors de vos premiers échanges avec le professionnel de gestion financier, il vous présente les fonctionnalités et les principaux atouts de l’outil. Il met également l’accent sur le caractère intuitif du logiciel, sa facilité de prise en main et surtout sur son niveau de sécurité élevé.

Le professionnel en ligne de gestion financière vous propose une phase d’essai pour vous familiariser avec l’outil de gestion de risques et d’aide à la décision. Vous pouvez alors l’utiliser pour faire une prévision efficace et ainsi anticiper les mouvements possibles du marché financier. Il vous est également possible de faire des simulations pour connaître à l’avance les risques et pour minimiser les marges d’erreur.

L’outil de gestion financière facilite la mise en place de stratégies de gestion de risques et de taux. Vous pouvez, par exemple, miser sur des opérations à terme pour mieux vous prémunir des fluctuations du taux de change à même d’engendrer des pertes. Si l’environnement financier est propice aux échanges avantageux, il vous est possible de recourir aux opérations spot sans vous exposer à des risques de bouleversement de votre bilan comptable.

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